四川最大一起POS机套现非法经营案告破

玉器店不卖玉 刷卡套现1个亿

省公安厅经侦总队破获信用卡套取现金案件，嫌疑人用这家玉器店做掩护。

在证物室摆放着的刷卡机等。

        犯罪网络

        今世缘玉器店只是整个犯罪网络的一个点，在锦江区香槟广场、金牛区凯德广场等地还隐藏着4个“办公室”

        涉案金额

        该犯罪网络半年时间，非法经营额达1亿多元，非法获利130余万元

        成都青羊区乐宾广场附近的一个闹市区里坐落着一家“奇怪”的玉器店：时常关着大门垂下帷幕，里面没有一样像样的玉器，服务员懒心无肠看着摊位，常有一些神秘的“顾客”被人带进去，不久便匆匆离去。谁也想不到，这家玉器店揭开了一桩四川省利用POS机套现，涉及非法交易额最大的案件。

        山东人王勇自己制作伪基站，群发短信，声称能利用POS机套现信用卡，在无任何货物交易的情况下，从中抽成。为了伪装自己，王勇开了个玉器店，楼下卖玉，楼上“刷卡”，半年时间，操作的非法经营额达一亿多元，非法获利130余万元。

        5月7日，华西都市报记者从四川省公安厅经济犯罪侦查总队获悉，王勇等犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪被检察机关依法逮捕。

        蹊跷

        玉器店“顾客”都不看玉器

        2013年9月，今世缘玉器店在成都青羊区乐宾广场悄然开张，没有隆重的开业仪式，也没有开业促销。坐落在闹市区里的玉器店似乎和周围的热火朝天显得格格不入，店门时常关闭着，还用帷幕笼罩着，里面摆了一些玉器，但成色粗糙根本上不了台面，服务员则是懒心无肠地看着铺子，虽然一天几乎没有一个人光顾，店家似乎并不在乎。

        时间长了，附近的人们逐渐发现，光顾玉器店的神秘顾客多了。他们均被人带进店去，却无暇光顾玉器，而是直奔二楼。楼上是一间办公室，有几台电脑，前面摆放了六七台POS机，折起来放在信封里的账单。而顾客们拿出自己的信用卡放到POS机上，按照工作人员的要求，在POS机上输入金额。几秒钟后，POS单打了出来，工作人员将相应的现金交给顾客。一摞钱丢进包里后，顾客们匆匆离去。

        揭秘

        玉器店原是刷卡套现的窝点

        今年3月19日，玉器店突然来了很多警察，店面被封，工作人员被一一带走，POS机等物品也被全部没收。事后，人们才听说，这根本不是正规的玉器店，而是一个刷卡套现，代还款的窝点。

        办案民警说，这些顾客大多是做生意的小商小贩，因手中资金周转困难，选择刷卡套现或者代还款。这个窝点通过帮助刷卡客户来收取一定比例的手续费，而收费也有严格的标准：套现金额在一万元以内的，收取手续费100元；超过一万元的，手续费为套现金额的1%；代还款金额在一万以内的，收取手续费200元，代还款金额超过一万元的，手续费为套现金额的2%。一个店平均每月的交易额能达到七八十万元，而生意好时一天能上百万元。

        更加震惊的是，玉器店只是整个犯罪网络的一个点，在锦江区香槟广场、金牛区凯德广场等地还隐藏着4个“办公室”，也都生意“兴隆”。据警方统计，从去年9月至今年3月19日，该团伙涉及12人，非法经营额达一亿多元，非法获利130余万元。（文中犯罪嫌疑人系化名）

        供述

        套现“生意”怎么做的

        自造伪基站 骗领POS机

        一手笼络这一犯罪网络的幕后老板是46岁的山东人王勇。据他交代，2008年前，他就混迹成都，倒腾过药材生意，也跟着别人做过信用卡套现的活，不过当时还处在“贴小广告”招揽生意的阶段。

        去年9月，王勇在电视上认识了伪基站，由此生起了念头——何不通过它来招揽生意套现信用卡呢？于是，他决定“单飞”，上网找到了制作伪基站的方法，并通过网购组建了伪基站。起初，他把两台伪基站弄起了火，但熟能生巧后就一连安装了5台，2台放在汽车里，随时在荷花池、五块石移动发送套现短信，另外3台安装在办公室中，在上下班高峰期定时发送。据警方统计，截至3月19日，王勇利用伪基站发送套现短信80余万条。

        为了拿到套现用的POS机，王勇笼络了几名手下，利用虚假信息注册登记工商商户后，再向第三方POS机代理商先后申领了25台POS机。办案民警说，通常申请POS机需要上传办公地点等信息，但王勇的手下随便用一个不相关的办公室照片传过去也能顺利通过。

        为了做到严密的伪装，王勇有着特别严格的规矩，除了用玉器店装点门面外，POS机使用一段时间就要扔，避免银行察觉。

        延伸

        办理POS机为何“零门槛”

        专家：不作为是主因

        眼下，日渐兴盛的第三方支付也被恶意套现者盯上，成了他们兜钱的新渠道。有业内人士指出，从个别第三方支付公司的代理商办理POS机，几乎是“零门槛”。

        昨日，记者在网上随机拨打了一家POS机办理公司，其工作人员表示，“如果三证不齐，可以办理交易额度较低的，但价钱要加一倍，一台1500元。”

        对于第三方支付公司的乱象，今年3月下旬，央行曾发文指出部分收单机构存在未落实特约商户实名制、交易监测不到位、风险事件处置不力等问题。包括汇付天下、易宝支付、随行付等8家第三方支付公司，还有银联商务、广东嘉联两家将被要求自查。

        “按照相关的规定，第三方支付公司有责任和义务对它发展和培育的公司资质、业务、范围等进行审核过程，尤其是通过POS机商户是进行正常的交易还是非法套现。”西南财经大学中国支付体系研究中心副主任帅青红告诉记者，商户的交易情况，收单机构是有记录的，可以防止非法套现。之所以屡禁不止，最大的原因就在于，“第三方支付公司不作为，没有对这些信息进行把关。”同时，帅青红指出，在竞争的过程中，部分优势不明显的第三方公司为了获得客户，也常常睁一只眼闭一只眼，默许套现行为，甚至和商户联手，通过信用卡套现谋得一部分利益。（记者 李天宇 白兰 见习记者 周家夷 摄影 雷远东）