四川破特大POS机套现非法经营案:犯罪团伙6个月套现1.3亿

　　四川在线消息（四川在线记者 陈俊）注册25家空壳公司，只为申领到POS机；开在商业区的玉器店，其实做的是非法套现生意……2014年3月，四川省公安厅经侦总队破获一起特大POS机套现非法经营案。在此案中，一个12人的犯罪团伙通过注册空壳公司的方式申领POS机，并在完全没有任何真实货物交易的情况下，非法帮他人刷卡套现，并借机赚取手续费。为招揽生意，该团伙自行组装伪基站，每天群发数万条“广告”短信，甚至招聘了4名专职话务员，开出4000元到8000元的高工资。

　　根据警方调查，2013年9月至2014年3月，该团伙利用POS机非法帮他人套现超过1.3亿元，从中获利130余万元。目前，犯罪嫌疑人已被检察机关批准逮捕。

　　 开店做幌子：“玉器店”里不卖玉 却做非法套现的生意

　　2013年12月，四川省公安厅经侦总队民警发现，有大量群众收到一名自称“王经理”或“陈经理”的人发送的短信，其内容大致为“便民服务，信用卡套现，信用卡代还款，手续费低……”得到该线索后，经侦总队组织精干力量成立了专案组，对此事开展详细调查，基本确定了一个以山东籍男子徐某为首的犯罪团伙，2014年3月19日，警方调集40余名警力实施抓捕，捣毁非法套现窝点5个，挡获12名犯罪团伙成员，现场查获涉案POS机24台，手机17部，笔记本及平板电脑16台，银行卡58张，账册10余本以及大量交易凭条。

　　根据警方调查，该团伙先后利用虚假资料注册了25家空壳公司，再通过第三方支付机构代理商申领到25台POS机。这些POS机被分别放在成都香槟广场、乐宾广场、凯德广场租来的5个房间内。办案民警黄凯介绍，这些房间基本都做着“挂羊头卖狗肉”的生意。比如在乐宾广场一家挂着“今世缘玉器”招牌的玉器店，一楼只摆着很少几件假玉器，也没有人招呼生意；二楼却在从事POS机非法套现的生意。该团伙的收费方式为：套现金额在10000元以内的，收取手续费100元，套现金额超过10000元的，按1%收取手续费。

　　 大肆宣传：每天群发数万条“广告”短信 来套现的人很多

　　警方介绍，与一般的POS机非法套现案不同，该团伙的主要嫌疑人徐某想出了利用伪基站群发短信来给自己的非法生意“做广告”。43岁的徐某是山东人，以前是做药材生意的，2013年9月起，徐某开始从事POS机非法套现业务，他利用以前了解到的伪基站知识，网购零部件，自己组装伪基站，向外大量发送短信招揽客户。

　　黄凯警官介绍，为了扩大宣传力度，徐某一共组装了5台伪基站：3台固定安装在室内、2台安装在车上。“他们会故意选在上下班高峰期发送，还会把车子开到火车站等人流密集的区域发送。”最多时，一天能发送8万多条短信。

　　实际上，找上门来套现的人还真不少。根据警方统计，在该团伙处进行的非法套现一共有10560笔，“生意好的时候，一个店一天能刷上百万。”黄凯警官介绍，来套现的多数是生意人，因为资金周转不灵，“平均每次套现都在几万元，最多的一个套现30多万。”

　　 分工明确：每笔交易详细记账 店里还有专职话务员

　　根据警方调查，这是一个12人的犯罪团伙，团伙内部分工非常明确：有人负责专门带领客户刷卡，还有人负责专门接电话回答客户“咨询”。黄凯警官介绍，主要嫌疑人徐某特意招聘了4名四川女子担任话务员，每个月的工资为4000元到8000元。

　　此外，警方还在每个窝点发现了大量交易凭条和账本，记账内容包括当天的每一笔收入和支出，甚至详细到90元的吃饭开销也在其中。每一天，记账人都会将当天的所有交易凭条和收支记录装入一个信封。警方就在香槟广场窝点查获到多个写有“香槟”字样的信封，每一个上面都写着当天的日期。

　　目前，该团伙的12名成员已全部被警方挡获，经警方调查，从2013年9月，该团伙利用POS机帮他人非法套现超过1.3亿元，非法获利130余万元。目前，该案正在进一步调查当中。