伪基站发“小广告”吸引客户信用卡套现1.34亿元

07.05.2014  23:14

   四川破获涉案金额最大一起信用卡套现案

   四川在线消息(四川日报记者 刘宏顺) 利用伪基站发送广告信息80万条,短短半年,再通过POS机实现信用卡非法套现1.34亿元,其中单日最高套现180万元。4月24日,犯罪嫌疑人徐某及40余名团伙成员被我省检察机关依法批准逮捕。至此,我省涉案金额最大的一起信用卡非法套现案件成功告破。

  案件如何告破?巨额的套现资金背后,凸显出怎样的监管漏洞?5月7日,记者走进省公安厅经济犯罪侦查局寻找答案。

  “便民服务,信用卡套现,信用卡代还款,手续费低,联系人:陈经理、王经理。”去年12月,这条发在手机上的广告短信引起了省厅经侦民警注意。

  警方通过调取“陈经理”和“王经理”的1300余个通话记录,实地进行10余次秘密调查,山东籍男子徐某及其犯罪团伙、5个犯罪窝点很快被警方锁定。

  成都乐宾百货广场的“今世缘玉器”正是徐某从事信用卡套现的一个窝点。“门店的招牌是玉器店,但整个店内除了办公桌上的热线电话与忙个不停的话务员外,一块玉也看不见。店铺成天门庭若市。”民警介绍,经过暗访才知,原来店铺二楼的阁楼暗藏10多部POS机,每天专门从事信用卡套现。阁楼一角还摆放着伪基站。

  据徐某交待,2008年他到成都短暂从事一段药材生意后,开始跟朋友学做信用卡套现。他偶然在电视上看到警方捣毁伪基站的新闻,于是突发奇想,“要是自己也用伪基站来搞宣传,效率肯定比发小卡片高得多。”在网上购买伪基站零部件后,徐某开始研究伪基站搭建,连续实验6次才搭建成功。徐某的团伙将伪基站安放在窝点和机动车内,每到上下班高峰,便开车到交通要道或人流密集地,发送短信广告。伪基站每天广告发送量达5万条。

  侦查员通过调取徐某的银行账户,发现徐某曾以“金召建材”名义向银行申领了一台POS机,通过梳理POS机关联账户资金流向、银行交易记录等信息,抓住了徐某利用POS机从事信用卡非法套现的犯罪事实。

  去年9月以来,徐通过第三方支付代理机构,利用虚假资料申领POS机,在无任何真实的货物交易的情况下,以向刷卡客户收取手续费的方式谋取利益。其中,套现金额在10000元以内的,收手续费100元;套现金额超过10000元的,手续费为套现金额的1%;代还款金额在10000元以内的,收取手续费200元;代还款金额超过10000元的,手续费为套现金额的2%。截至今年3月19日,徐某团伙利用伪基站发送套现短信80余万条,非法经营额1.34亿元,非法获利130余万元。

  3月19日,100余名警力分五路,40余名犯罪嫌疑人全部挡获,现场查获涉案POS机24台,银行卡58张,网银U盾31个。

   【警方提醒】

   银行布放POS机终端 要严审商户资格

  本案涉案金额巨大,涉及商户及POS终端数量众多,其中重要的原因在于犯罪分子申领POS终端几乎无任何限制。尤其是相关第三方支付机构及其代理商在利益驱动下,对商户申请资料未进行严格审核,甚至直接为商户提供虚假资料办理POS终端。

  警方提醒银行在发展商户、布放POS机终端时,必须严格审核商户及其法定代表人相关身份资料的原件,并对其完整性和真实性进行仔细审查,应到商户实际经营地进行走访调查,发现商户申请终端时提供的信息与实际明显不符时,应审慎审批或拒绝商户申请,此外银行也应同时加强对商户的日常管理。