四川宜宾退休幼教向128人借钱集资 诈骗9000余万

19.12.2013  13:08

  何小模借款6万元,承诺每月利息为1200元。

昨日,由宜宾市检方提起公诉的宜宾退休幼教何小模,以做名酒生意和高利息为诱饵,向128名受害人借款9千余万,其儿子赵某也涉及其中,两名犯罪嫌疑人在宜宾市中级人民法院受审,约70名受害人旁听。据悉,法院昨日审理后,将择期再次开庭审理。

据介绍,今年63岁的何小模,中专文化,宜宾市高县人,是翠屏区某幼儿园退休教师,因涉嫌集资诈骗于1月2日被刑事拘留;今年32岁的赵某,高中文化,为宜宾市某单位职工,因涉嫌集资诈骗于1月3日被刑事拘留。

庭审现场

70名受害人旁听

昨日上午9点半左右,约70名受害人在宜宾市中级人民法院第一审判庭旁听何小模和赵某集资诈骗案,旁听的人多数为中老年妇女。

开庭时,何小模和赵某在4名警察的押解下,戴着手铐,穿着印有宜宾市看守所字样的马褂先后走进审判庭。目测何小模身高1.5米左右,赵某1.8米左右。何小模满头白发,精神状态较好,表现很平静,进入审判庭时,她很自然地扫视了旁听席上的人,随后按照警察的指令走到指定位置。赵某偏胖,戴了一副眼镜。

庭审期间,当法官发问何小模时,她声音洪亮,吐字清楚,思路清晰。但涉及到向受害人借款的事情时,旁听席一度有人情绪激动“她在撒谎,她乱讲……”经警察及时上前制止,才得以平息,其间,受害人曾多次举手希望法官给予发言的机会,但被法官告知,庭审后可以找法官交流。

庭审中,当何小模讲述向相关受害人集资诈骗事实时,个别受害人情绪激动,有的受害人还被气得当场落泪。当公诉人回应了何小模、赵某委托的辩护律师时,旁听的受害人不约而同鼓掌“讲得好,讲得好……”后被警察的及时制止和纠正。

昨日庭审结束后,法庭表示将择期再次开庭审理。

128人被骗

公诉方:何小模、赵某非法集资九千多万

宜宾市检察院依法审理查明,2003年1月至2012年12月期间,何小模以做名酒生意、药生意需要资金为借口,以“借款”支付月息2%至8%不等的高额利息为诱饵非法集资,骗得128名被害人的信任,共向他们“借款”9000余万元,支付被害人利息共计1100余万元,尚有8000余万元不能归还。其中,何小模的儿子赵某明知何小模和自己没有偿还能力,仍多次以“借款人”或者“担保人”的名义帮助何小模向19名被害人“借款”或“担保借款”共计1100余万元。今年1月1日和2日,何小模、赵某先后到公安机关投案自首。

检方公诉人认为,何小模、赵某以非法占有为目的,使用欺骗方法非法集资,数额达9000余万元(含赵某1100余万元)的行为,触犯了刑法,应当以集资诈骗罪追究两人的刑事责任,且属共同犯罪,何小模是主犯,赵某是从犯。

同时,检方公诉人提出,何小模、赵某有自首行为,根据法律规定可从轻处罚。

儿子不知情

辩护方:赵某涉嫌集资诈骗罪不成立

何小模和赵某委托的辩护律师称,何小模借钱期间,确实在从事酒生意,一直支付借款人的高额利息,对何小模定罪上,应考虑将所借金额减去所付出的高额利息。

同时,赵某对其母亲借款一事不知情,出面“借款”或“担保借款”的一部分钱,是因为他有房产和平时的工资,其余“借款”或“担保借款”的钱,只是签了字。不能因为赵某是何小模的儿子,就认定其一定知情。

辩护律师认为,赵某涉嫌犯集资诈骗罪名不成立。

被告人何小模:借钱补资金缺口

公诉方和辩护律师方几轮辩论后,何小模和赵某作相关陈述。

我有罪,我糊涂,我无知……”何小模用纸巾擦拭眼睛,哽咽着说。

何小模介绍,开始与几位朋友聊天时谈到做点生意,后来她提到做名酒生意,且有这方面认识的人,朋友们非常支持她这个想法,后来,她就开始高利息借钱着手准备,以致后来资金出现缺口,只好拆东墙补西墙。

何小模称,大部分借款给她的人,她都不认识,都是经过中间人借来的。借款一般是通过转账,少部分是现金,而她每月发放利息,也是多数转账。“借款期间,每月利息都是按时到位的。

借来的钱都用于发放利息了

何小模说,儿子也是受害者,根本不知道她借了多少钱。“我患有高血压等病,有的借款人为了有保障,防止我有个三长两短,要求要我儿子要签字,所以只好让儿子也签上字。有的欠条,儿子签的是白条,根本不关他的事情。

何小模称,在后期,由于一部分人是从社会上借的高利贷,她只好再次向亲戚和最好的朋友借钱,把那一部分人的钱先还上。“我现在身无分文,借来的钱基本都用于发放利息,有些人是从中得了利的。

赵某称,是何小模欺骗了他,他也是受害者。

最好的朋友都被骗走200多万

我是她最好的朋友之一,但没想到也被她骗了200多万元。”与何小模交往10多年的好朋友胡女士说,“她人平时还是不错的,近两年她说要做生意,就找我借钱。如果你不借,她就缠着你,直到你借了为止,先后一共借了200多万元给她。

后来,胡女士才知道,何小模向几个朋友都借了钱,还不让大家碰面。何小模比较好面子,出手大方,“有时看到哪里的理发店或者美容店搞活动,她一次性刷卡一万两万的,很潇洒卡。有时去买衣服,那些名牌衣服,她一买也是好几件。

邻居:她说出差却没了音讯

何小模的邻居黄女士说,2011年至2012年,一共借了57.5万元给何小模母子。“最开始是赵某开口向我借钱的,说何小模要做酒生意,需要借点钱,并承诺利息为3分钱,之后也有两分钱利息的,期间一共得了大约10万元左右的利息。

黄女士称,2012年12月初,有人在院子高声喊“何小模,你是个大骗子……”她感到很奇怪,而何小模说:“不要听别人乱说。”12月24日,她看到何小模家的保姆和另一名女子,从她家里拎着两大包东西往楼下走,楼下还有一辆车在等。“我随即给何小模打电话‘何老师,你是不是要搬家啊?’何小模告诉我,她要去出差几天。后来,再打电话就打不通了,赵某的电话也打不通了,12月27日我赶紧报了警。”(华西城市读本记者 张勇摄影报道)