成都一保安的骗局 花几万就能办200万透支卡?

18.06.2015  11:51

     

      每个月上两三天班,不用说一句话,只需穿起白衬衣签字合影,就能月入2000元——39岁的陈某辞去保安工作,开始在成都一家公司干起这个“轻松活路”。陈某的上司之一、公司副总田某原本也是保安,曾在某大酒店担任保安队长。据悉,这是一家负责办理大额信用卡、零首付购房购车、消除银行不良信用等业务的公司。那么问题来了,这家公司的业务合法吗?

   保安变身银行业务员一个月上两三天班月入2000

  在银行干保安一段日子后,39岁的金堂县人陈某在朋友的介绍下,终于找到了一个“轻松活路”。一个月上两三天班,不用说话,穿起白衬衣,跟人合照,每个月就能赚2000元。

  陈某所在公司名为聚鑫投行,是从去年7月份开始正式成立的。和陈某一样,公司副总、44岁的田某也是保安出身。在老总高某口中,公司效益不错:“公司大概开了有1年左右,营业额有100万元。”位处顺城大街的公司办公室装修得“金碧辉煌”,老总高某还表示,公司主要负责3部分业务:办理金额上百万元的大额信用卡、零首付购房购车以及消除银行不良信用记录。

  去年9月17日是陈某的“工作日”,在成都五块石一茶楼,上百位公司客户来签订与银行的信用卡申请合同,合同一式一份,签后由公司保管,陈某本人则化身为“银行业务员”,办理完合同与客户合影是必经一环。

   生意人变身公司老总

  缴费近10万想办200万透支卡

  从事农副产品买卖的四川宜宾严女士夫妇也是该公司客户之一。3年前一次还款逾期,让严女士丈夫在银行留下了不良信用记录,做生意需要资金流动的夫妇俩备受折磨。去年8月份,夫妇俩在朋友介绍下了解到该公司。

  一名自称是该公司业务员的王某向严女士介绍,夫妇俩可以办理透支上百万元的信用卡,甚至可以短期或永久屏蔽不良信用记录。严女士只需向公司支付18%的提点费,其中5%办理前支付,剩下13%在办理后支付。

  通过缴纳1万元的“包装费”,在该公司的一条短信介绍中,夫妇俩被包装为某公司老总。在9月17日面签信用卡的上百位客户中,其中之一就是严女士。严女士和丈夫商定,每人分别办理透支总金额为200万元的多张信用卡。然而,夫妇俩先后支付了1万元的包装费、1.9万元的提点费及1.4万元的提点费后,信用卡却始终不见踪影,此外,严女士夫妇还参加了该公司零首付购房购车业务,缴纳了5万元的保证金。

  王某专门提醒严女士,办理期间不要去查询个人信用记录,避免被发现,“查询记录多了会引起银行那边怀疑,我们这边不好给你办下来。”交了钱3个多月后的2014年12月初,严女士到银行查询,记录打印出来让夫妇俩傻了眼:“不良信用和几个月前一样,一点没变过!

  随后,严女士前往公司与业务经理陶某理论,再三协调后陶某承诺:“12月11日之前一定把征信弄好。”12月月底,事情还没办好,严女士急了,几番努力找到陶某写下2015年1月16日前必须解决的承诺书,此后严女士却再也找不到陶某。

   骗子公司涉案金额超百万

  今年1月31日,严女士前往温江公安分局柳城派出所报案。派出所正式立案。按照规定,“征信(银行个人信用)是由中国人民银行及其派出机构依法对征信业进行监督管理,公司说可以屏蔽征信,就肯定是歪的。”办案民警肖警官说。

  经查,嫌犯高某、田某等采用向客户收取包装费、屏蔽征信费、点子费等手段诈骗他人,采用的都是同一个作案手法。目前查实案件10余起,涉案金额超过100万元,业务领域涉及成都、西安、内蒙古等地。5月6日,王某被挡获,经查,王某只是一名帮忙介绍客户的中介,“前前后后拉了30多个人来办信用卡,但没一个人办下来。”王某说。

  随后,高某、田某、陶某等陆续被警方挡获。“征信是不能屏蔽的,公司只是给客户拿了一张假的征信报告。”嫌犯高某向警方透露。目前9名嫌犯因涉嫌诈骗罪被批准逮捕,案件正在进一步调查中。

   ■警方提示

  信用记录不能随便更改

  银行个人信用记录是不能随便更改的,如果不慎产生了不良信用,应向金融部门咨询,采取正当合法的措施加以弥补,切不可寻求非法手段。此类犯罪嫌疑人假借消除不良信用记录,骗取受害人的身份信息、银行卡信息,这些信息一旦被犯罪分子利用实施其他经济犯罪,将会造成更加严重的后果。

  ■ 骗子公司

  成立时间:

  2014年7月

  主要业务:

  办理大额信用卡零首付购房购车消除银行不良信用记录营业额:100万元盈利点:1办理透支卡收取18%的提点费,5%办理前支付,13%办理后支付2包装费:1万元3零首付购房购车业务,收取5万元保证金给你的馅饼或许就是陷阱(图据网络)

  天府早报记者 颜雪实习生唐乐韵