防范电信诈骗 汇款前银行将对账户进行防欺诈风险审核

        四川在线消息 （刘艳 四川日报记者 刘宏顺）为防范典型诈骗，今后个人在办理转账汇款等业务时，银行将有望事先对账户进行防欺诈风险审核。12月24日，记者从成都市公安局获悉，中国工商银行四川省分行“外部欺诈风险系统”已投入使用，这是成都公安与银行合作开展防电信诈骗的首个防范系统。

        “汇款账户是风险账户，请核实。”12月24日，中国工商银行四川省分行营业部工作人员现场演示了这套系统，“只要汇款账户在我们风险系统的黑名单内，办理业务时，柜面人员的电脑将自动预警”。

        中国工商银行四川省分行营业部综合管理部副总经理何平介绍，系统去年9月启用，问题账号、假身份证、假护照、假军官证、假营业执照等信息在银行风险库中都可以查询，此外，为确保风险库数据及时更新，银行与公安部门已经达成一致，双方可以在第一时间共享相关数据，除转账外，开户、更改账户密码等七种银行业务都会事先进行防风险审核。

        何平透露，防欺诈风险审核系统启用以来，中国工商银行四川省分行营业部已自动堵截电信诈骗107起，堵截资金380余万元。他同时表示，随着系统升级，今后防欺诈审核还将进一步向网上、ATM机等方向延伸。

        成都公安介绍，为加强对银行防范电信诈骗的督导工作，今年以来，成都市公安局已组织6个工作组对全市银行开展专项督导检查，目前已先后抽查了天府广场、春熙路、火车北站、总府路、东大街等重点区域的70多个营业网点和自助银行，今年以来成都共成功堵截电信诈骗案件246起，堵截资金近千万元。

      截止12月20日，今年成都各大银行拦截典型诈骗数量一览

        中国农业银行四川省分行营业部堵截电信诈骗案件63起，堵截资金137万元；

        中国工商银行四川省分行营业部堵截电信诈骗107起，堵截资金380万元；

        中国银行四川分行成功堵截电信诈骗35起，堵截资金296万元；

        交通银行四川省分行成功堵截电信诈骗13件，堵截资金93.48万元；

        兴业银行成都分行成功堵截电信诈骗8起，堵截资金200万元；

        中国建设银行成功堵截电信诈骗案件9起，堵截资金22万元；

        成都银行成功堵截电信诈骗7起，堵截资金110万元；

        成都农商银行成功堵截4起，堵截资金20万元。