杭州银行存款“失踪”案8人涉嫌诈骗被起诉 2015-05-26 08:00    来源： 新华网四川频道

　　新华社杭州５月２５日专电（记者方列）记者从杭州市检察院获悉，因涉嫌诈骗罪，杭州联合银行储户近亿元存款失踪案的主犯邱爱玉、银行“内鬼”祝超菊等８名涉案人员日前被检察机关依法提起公诉。

　　２０１４年２月１４日，杭州西湖警方接到杭州联合银行古荡支行报案，银行一名储户存折上的２００万元存款在其本人不知情的情况下被人划走。根据银行反映近期资金流动异常以及提供的相关证据，西湖警方立即对该案开展立案侦查。一起涉案金额近亿元的诈骗案件随即浮出水面。

　　检察机关审查查明，邱爱玉是浙江帅邦化工有限公司法定代表人，祝超菊是杭州联合银行古荡支行文二分理处负责人。２０１４年１月２日至２７日期间，邱爱玉伙同祝超菊等人经过事先预谋，以向资金提供人承诺除支付银行正常利息外，另外支付１０％至１５％的年息，以此诱骗资金提供人在杭州联合银行古荡支行文二分理处存款；由祝超菊诱骗资金提供人输入密码，将资金提供人账户内的存款转入邱某及其指定人员的银行账户。

　　为避免资金提供人短期内发现存款被转出，邱爱玉等人还要求资金提供人签订账户不开通短信提醒业务、不开通网银权限、一年内存款不挪作他用、不查询、不对在银行工作的亲人朋友提及等“六不”承诺书。

　　通过采用上述手段，邱爱玉等人先后诱骗４２名资金提供人将共计９５０５万元的资金存入指定的银行。邱爱玉等人获得上述款项后，将事先许诺的高额利息转账至资金方账户，同时将剩余的款项按事先商定的比例进行分配，其中祝超菊获取每笔资金３％的好处费，邱爱玉等人将骗取的资金用于归还个人债务等。

　　由于部分资金提供人发现账户内存款被转走，邱爱玉等人在案发前退还给资金提供人本金约２７５７万余元。至案发前，共计５７９７．１万余元未能归还。

　　此外，本案中还有几名被告人勾结中国工商银行浙江省江山支行南门分理处工作人员，将３名资金提供人存入中国工商银行账户内共计７００万元资金转入他们控制的账户内，用于还债。

　　２０１４年３月１３日，邱爱玉、祝超菊等８人被抓获归案。

　　杭州市检察院认为，邱爱玉、祝超菊等８人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取数额特别巨大财物，这些行为均触犯了刑法，犯罪事实清楚、证据确凿充分，应当以诈骗罪追究他们的刑事责任。（完）