攀枝花：警银协作添佳绩止付赃款百万元

——记攀枝花市打击通讯网络诈骗快速反应中心

为最大限度挽回群众经济损失，攀枝花市打击通讯网络诈骗快速反应中心（以下简称：快反中心）于2016年4月挂牌成立,吹响攀枝花市打击治理通讯网络新型违法犯罪专项行动的冲锋号。截止5月1日，快反中心对涉及通讯网络诈骗的23个账户进行紧急止付，现已止付被骗资金

2273596.41万元。

领导重视 组织有力

攀枝花市政府领导对快反中心高度重视，副市长殷旭东在全市局际联席会议中做出重要指示，要以快反中心建立为契机，贯彻落实联席工作机制，扎实开展打击治理通讯网络新型违法犯罪活动，最大限度开展追脏挽损工作，减少被骗群众实际经济损失。攀枝花市公安局李国宏副局长实地调研后指出，要通过实践总结得失，主动思考创新技战法，有效提升快反水平，严厉打击通讯网络违法犯罪分子。

在攀枝花市领导的高度重视和各成员单位的大力支持下，我市快反中心迅速组建联席工作机制，移动、联通、电信3家通信运营商以及中行、工行、农行、建行和邮政等5家银行均派专员入驻，攀枝花市公安局刑侦支队安排业务骨干牵头快反中心工作，并针对工作职责、纪律规定、后勤保障等相关问题明确要求，理清“一盘棋”运作思路，构建“一体化”办公平台，确保快反中心迅速有效的投入反诈工作。

                                                打破常规主动处置
　  以往，被害人一旦被骗后的处置程序时效性较差，需要办案单位开展出警、调查、录入、受立案等一系列工作，待结束时，冻结止付的最佳时机也已丧失。

现在，快反中心通过设置接警专席，第一时间与受害人取得联系，掌握诈骗账号、涉案电话等嫌疑人信息，及时交给所属银行、通信公司的入驻专员对进行快速查询。同时指导办案单位同步受理立案、出具法律文书，确保先行受理、引导处置。此项举措变被动为主动，显著提高办案效能。

部门协作 简化流程

过去，鉴于各单位部门的制度差异，很大程度上让公安机关在面对通讯网络新型违法犯罪活动时处于单打独斗、有力无处使的局面。以银行为例，即使其内部员工对相关信息进行查阅、调取也需要层层审核授权，其时间跨度之大，手续之繁琐，对于办理时效性要求极高的案件来说，办案时机已然延误。

如今，快反中心在确保程序合法的前提下最大限度简化流程，以联席会议制度为抓手，与银行、通信公司形成打击合力，共同建立信息查询的“绿色通道”，侦查过程中获取的信息第一时间传递给所属银行、通信公司的入驻专员，再由其后台进行快速查询，迅速落实信息流、资金流走向等重要信息。

分析研判 快速止损

通过“绿色通道”反馈的信息量十分庞大，需要情报分析员高度认真负责，善于从海量信息中发现蛛丝马迹，在锁定犯罪嫌疑人使用的一级、二级、三级帐号后，对信息流进行比对碰撞，当发现存在资金流转时，继续深挖下一级账户，直至资金落地，为下一步侦查破案提供有力的情报产品支持；当发现存在资金留存时，利用犯罪嫌疑人转账的时间差，抓住战机快速止损。以一起典型诈骗案为例，情报分析员在对若干四级账户做进一步比对查询时，发现其中8个涉案账户有资金留存，在对信息研判后，确认快速止付的条件已经具备。随后成功在嫌疑人使用的8个四级账户上将涉案账户中的14.5874万元进行了止付冻结。

总结案例 熔炼战法

快反中心坚持对每起案件的处置进行回顾总结，通过碰头会的形式，让各成员单位及时总结得失，强化工作默契，提高技战术水平。

2016年4月，受害人在网上被人以炒股投资为由骗取资金20.588万元。快反中心迅速跟进开展工作，第一时间提取涉案账户信息，由通讯、银行专员对信息进行快速查询，迅速锁定嫌疑人使的一级帐号2个，二级帐号5个，三级帐号11个，四级帐号约1000个。

快反中心立即将相关情况向攀枝花市公安局刑侦支队领导反馈，支队一方面迅速联系相应地区兄弟单位协助查询，一方面安排专人出差开展落地侦查。对调取回来的涉案账户银行资金流水单进行清理分析，梳理出工商银行帐号108个已交付银行做资金流侦查工作，以及建设银行帐号32个，农业银行帐号7个，中国银行4个，中国邮储5个，其它银行如吉林、成都、徽商等银行帐号若干个。在快反中心各成员单位的共同协作下成功止付部分被骗资金，为受害人挽回经济损失。

通过案例可以发现，打击通讯网络新型违法犯罪活动的关键点就是“快”，嫌疑人可以用很短的时间内将所骗资金通过各种方法取走，这就要求快反中心在与对方的时间赛跑中，发挥联席会议的部门优势，完善流程简化程序，压缩止付时间，最大可能的为受害人挽回经济损失。