资阳：民警办案追赃8年 395名“投资人”拿回近千万借款
中新网四川新闻3月18日电(吴平华 雷洪 )遭遇非法集资，历经8年，终于拿回了自己的钱。17日，在四川资阳市公安局雁江区分局非法集资涉案资金返还仪式上，冯先生领到了12万余元退款，他激动地向警方致谢。
包括他在内，一起非法吸收公众存款案中的395名“投资人”，拿回了“投资款”——总共913万余元。返还这些“投资款”的背后，是一场长达数年的“较量”，因为借款方混淆了还款数据，称钱已还清，民警花一年时间仔细梳理了三方40多个关联账户、10万余条交易数据，才戳穿借款方的谎言。最终，他们不得不配合处置名下资产，向“投资人”还款。
受害群众向雁江公安分局赠送锦旗。雷洪 摄骗子盯上老年人的退休金
事发2014年5月，家住资阳的冯先生通过中间人，将多年的积蓄35万元借给鞠某。这位中间人告知冯先生，对方表示会有高利息“回报”，他还帮忙算了一笔账，这35万存在银行里，1年定期，大概利息也就500多元。而存在他们在都江堰的房地产项目里，“每月利息大概5600元，一下子就增值了10倍”，有房产和土地做抵押担保，能保本付息，安全性非常高，基本上就是稳赚。
正如中间人所说，冯先生果真收到了每月约5600元的利息。然而，3个月后，利息断了。冯先生意识到事情不对。此时，鞠某已经以同样的方式共向395人借2312万元。
资阳市公安局雁江区分局经侦大队副大队长李栋梁介绍，这些被借款人特点明显，大部分都是老年人，他们用来投资的钱来源较为单一，大部分是积蓄一生的养老金，为不让家人阻拦其赚取高额利息的行为，很多受害者都瞒着家人，想赚了钱再分享这份快乐。
警方调查发现，鞠某从冯先生等“投资人”处借的钱，都又转借给谢某。2013年至2014年期间，谢某等人因其经营的某房地产项目需要资金，通过鞠某经营的资阳某投资咨询公司，以月息1.8%向资阳的不特定群众借款5980万元。后因谢某等人经营不善，无力还清借款本金。
受害群众收到追回的“涉案资金”。雷洪 摄固定10万条交易数据为据戳穿骗局
2017年12月，谢某、鞠某以及投资人代表三方共同清算还本付息情况后确认，谢某还欠付395名投资人本金2312万元。随即，三方在警方的见证下确认了还款协议。
然而，2018年3月，鞠某因另一起非法吸收公众存款案被收监服刑。5月，谢某聘请的律师向办案部门提供一份谢某与鞠某资金往来的审计报告称，谢某通过鞠某共借款5980万元，而返还的本金、利息及居间服务费共计6490.95万元。谢某律师提出，谢某还本付息金额已远超借款本金。认为情节显著轻微的，可不以非法吸收公众存款罪处理，并要求公安机关撤销谢某等人非法吸收公众存款案，解除查封谢某等人名下的资产。
谢某推翻多方达成的还款协议后，395名投资人找到办案部门，要求查清谢某等人非法吸收公众存款的犯罪事实，追回他们的经济损失。
然而，鞠某被收监执行后，其公司工作人员未对公司账本和合同资料妥善保管，导致本案关键物证灭失。办案民警根据鞠某在监狱中的供述以及投资人代表提供的零碎线索，调取了40多个关联账户，梳理10万余条交易数据。经过近一年时间，终于查清谢某一方故意将与本案无关的其与鞠某个人及其他公司的往来资金混淆于本案资金的事实。
多方合力共同守护老年人“钱袋子”
警方介绍，2021年12月，谢某等人配合对其名下房产进行了拍卖，到账资金913万余元。2022年3月17日返还仪式后，913万余元将按比例分别返还至395名投资人账户，返还比例达50.98%。目前，警方正与当地法院执行局协作，对谢某等人的剩余查封房产进行处置，力争100%返还。此外，犯罪嫌疑人谢某被取保候审，案件正在进一步办理中。
李栋梁介绍，这是目前资阳市公安局雁江区分局办理非法集资案件最大一笔现金返还。近年来，很多渴望高回报却又缺乏有效信息来源和专业判断能力的老年人越来越多地被犯罪分子“盯”上，并沦为非法集资的高危人群。
他认为，老年人普遍有积蓄，经济能力相对较好，但投资渠道狭窄；贪小便宜心理相对较强，容易被骗子利用；由于年龄、知识结构等原因，鉴别诈骗能力相对匮乏；沟通诉说渠道相对狭窄等原因导致老年人成为非法集资类犯罪的受害者。
本案中，同是年逾六旬的张婆婆、李婆婆等5人在同一个广场舞健身队中，她们退休后聚在一起健身、玩耍，一旦遇到哪里有优惠活动都会主动和大家分享“经验”，2015年她们听另外一个舞蹈队的朋友介绍知道这个项目能“挣钱”，便集体邀约去投资，因为手头的养老金恰好“空闲”下来，便分别投入了9到12万不等的积蓄，同样也是拿到了数月的高额利息返现，就再也没了消息。多方追讨无果后，才意识到自己被骗了，在子女提醒下，才想到向警方报案。
追赃进度：已返款50.98%剩余查封房产还在处置中力争100%追赃
2021年12月，谢某等人配合办案部门，对名下房产进行了拍卖。在913万余元拍卖款到账后，2022年3月17日，办案部门按比例将这些钱返还至395名“投资人”的账户。
李栋梁说，50.98%的返还比例，是资阳市公安局雁江区分局办理非法集资案件最大的一笔现金返还。
在返还仪式上，“投资人”代表赠送锦旗，对警方表示感谢。
目前，当地公安机关正与当地法院执行局协作，对谢某等人的剩余查封房产进行处置，力争100%返还。此外，犯罪嫌疑人谢某被取保候审，案件正在进一步办理中。(完)
来源:中新网四川 编辑:尧欣雨