巴中：信用卡诈骗团伙落网记
男子在网上办理信用卡，交了一万余元的手续费、工本费等费用后，却发现拿到手的信用卡是假的。近日，恩阳区公安分局破获这起系列诈骗案，14名犯罪嫌疑人悉数归案。这个诈骗团伙这一年多以来盘踞在四川，受害者却遍及全国十余个省市，涉案金额达200余万元，但他们怎么也没料到自己会落入巴中警方的“猎网”。
前后交了一万多元 办了一张假信用卡
2015年11月1日，家住巴城老城的王某在上网时，发现一个网站，该网站显示可以为他人办理信用卡，而且门槛低，办理信用卡很容易。而王某一直想办一张信用卡，这个网站对王某来说无疑是一个“福音”。
按照提示，王某在这个网站上填写了自己的个人详细资料，姓名、家庭住址、身份证号码、联系电话……填写完相关信息后不久，王某就接到一个陌生手机号码打来的电话，电话那头，一名自称是银行客服人员的女子告知王某，需要向银行交300元的工本费后方能给其寄来信用卡。
11月4日，王某按照那名银行客服人员发来的卡号，向对方打了300元钱的工本费。两天后，他也确实收到了一张崭新的信用卡。拿到这张卡后，王某却发现这张信用卡根本不能用。
新办的信用卡，怎么不能用？于是王某连忙再次与银行客服人员取得联系，这名客服人员告诉王某，寄给他的这张信用卡尚未激活，因此的确还不能使用。客服人员称，由于王某所办理的信用卡门槛较低，因此相关费用就要高一些，如果要想激活这张信用卡，王某还需要交1500元的手续费，于是王某便打了1500元给对方。但之后，客服人员又给王某打来电话，称由于所办理信用卡的银行里没有王某的账单流水记录，王某还需要交5000元的流水费用，之后会把这5000元返到王某信用卡里，王某又按要求打了5000元。流水费交了不久，客服人员又给王某打来电话，告诉王某还要一次性交纳这张信用卡6年的年费7200元。眼瞅着信用卡到手了，却因为没激活而无法使用，心里总会有些遗憾。王某心一横，再次向客服人员的卡号打去了7200元现金。
该交的费用也交了，这下信用卡该激活了吧？当王某拿着这张信用卡去ATM机查询时，发现这张卡还是不能使用。于是，王某再次拨打银行客服的电话号码，但对方已经关机了。此时，王某终于意识到自己被骗了。
案发时间较久 查处难度增加
王某遭遇诈骗的案子也引起了警方的重视。而主要负责全市信用卡诈骗案件侦破的恩阳区公安分局也决定将此案作为重点突破口。
今年3月，恩阳区公安分局成立专案组。专案组发现，与其他通讯诈骗案中犯罪嫌疑人取款地在外省不同的是，本案犯罪嫌疑人的取款地均在四川省内。
根据所谓的客服人员提供给王某的涉案银行卡号，专案组民警先后奔赴到乐山、峨眉山、自贡等地调查，发现王某打款后，嫌疑人于2015年11月4日、11月6日、11月7日，直接通过银行卡分别在峨眉山市乐山商业银行ATM机、农村信用社ATM机、眉山市邮储银行ATM机将资金取走。但由于案发与侦查相隔时间较长，多家银行监控关于本案嫌疑人取款视听资料已覆盖无法调取，前期所掌握的嫌疑人取款视频监控为涉案银行卡流水反映的信息，非本案视听资料证据。同时，由于时间问题，城市天网及社会视频资源也无追踪利用价值，给案件侦破及后期诉讼证据的取得带来较大困难。
查看百余家银行监控 终于抓住“狐狸尾巴”
面对重重困难，专案组民警没有丝毫懈怠，前前后后走访查看了100余家银行的监控画面后，发现负责到银行ATM机取钱的犯罪嫌疑人反侦查意识较强，取钱时经常遮住面部，ATM机前的监控无法看清其本来面貌特征。
但百密一疏，骗子也有露马脚的地方，在一家银行的监控画面中，细心的专案组民警发现，取款的男子右手虎口处有一陈旧性伤疤，而且走路一瘸一拐的特征比较明显。
之后，专案组民警很快锁定了这名男子，并掌握了其活动轨迹。通过这名取钱的男子，民警顺藤摸瓜，发现男子至少还有6名同伙。同时，就在侦查期间，这伙犯罪嫌疑人再次作案多起，作案地点主要分布在成都市区及新都两地。
专案组发现，这个诈骗团伙的诈骗行为遍及全国十多个省市，在秘密监控这伙人的同时，专案组民警奔波三万余公里，前往北京、江苏、广东、贵州等省市，进行调查取证。
设伏两个多小时 诈骗团伙被一锅端
所有证据均已掌握，这个诈骗团伙也被控制在专案组织成的大网里，到了该收网的时候了。但如何实施抓捕，又成为一个难题。
据专案组民警介绍，这个诈骗团伙租住在成都市新都区一个电梯公寓里，其成员大都吃住在一起，平时不轻易出门，因此警方无法轻易进入该团伙的租住房内。
经过长时间蹲守，民警发现这个团伙的成员几乎每天晚饭后都会出门买东西或散步，另外，这套租住房的防盗门没有猫眼。掌握了这两个关键信息后，民警决定以此为突破口，进入租住房实施抓捕。
5月23日下午4点多，专案组民警便埋伏在租住房四周，等待这伙犯罪嫌疑人出门。晚上7点多，听到房间内有换鞋的声音后，设伏民警迅速上前，就在犯罪嫌疑人打开门锁的一瞬间，民警以迅雷不及掩耳之势推门而入，房间内的犯罪嫌疑人全部落网。
在这个诈骗团伙的租住房内及车内，专案组民警现场缴获数百张假信用卡、电话卡以及几十部手机、电脑等作案工具。
警方解析作案步骤 诈骗团伙套路不少
9月9日，随着该团伙余下几名在逃人员被抓获，至此，该案14名犯罪嫌疑人至此全部落网。这个由省公安厅挂牌督办，涉案金额达200余万元的信用卡系列诈骗案告破。
据专案组民警介绍，这伙犯罪嫌疑人大多系“90后”，年龄最大的也才30岁，而且文化程度普遍不高，对于作案动机，犯罪嫌疑人均称“觉得来钱快”。
近日，以该案为例，专案组民警向记者介绍了信用卡诈骗团伙的作案步骤和特点：
诈骗团伙先建一个钓鱼网站，发布信息称可以办理信用卡，而且门槛很低，很容易就能办到。当受害者在这个网站填写好个人信息后，犯罪嫌疑人也通过这个网站轻松获得了信息。
随后，团伙中就有成员冒充第三方担保公司人员，主动与受害者取得联系，取得受害者信任，并告知受害者要收取3%的代办费，先让受害者将300至500元不等的定金打到指定账户。
当受害者将代办费打到诈骗团伙的账户后，诈骗团伙会给受害者寄来假信用卡，当受害者收到假信用卡后，另一名冒充银行工作人员的犯罪嫌疑人又会与受害者取得联系，称因为该信用卡的银行没有受害者的账户流水记录，因此信用卡无法激活，银行需要为受害者做假的账户流水记录，因此需要交纳5000元至20000元不等的流水费，但这些钱最终会返还到受害者的信用卡中。
当受害者打去了所谓的流水费后，冒充银行工作人员的犯罪嫌疑人又会告知受害者需要一次性交纳6年的信用卡年费。
当受害者交纳了所有的费用后，犯罪嫌疑人则会扔掉手机卡以及打款的银行卡，受害者也无法再与对方取得联系。通过这样的方式，这个诈骗团伙在全国四处打电话作案，受害者少的被骗数百元，多的被骗数万元。
据民警介绍，这个诈骗团伙所使用的手机号、假信用卡等作案工具均是通过网上购买的，数量很多，一旦得手便更换新的手机号、假信用卡和银行账户，因此查处难度很大。
民警提醒， 此类诈骗确实具有相当程度的迷惑性，防范意识不高的群众很容易步入诈骗圈套中。为有效防范此类诈骗，请广大市民朋友记住以下几个防范要点：一是坚决不通过不正规网站办理信用卡；二是坚决抵制在没有任何保障情况下的提前付款；三是要相信办理高额信用卡需要一定的担保；四是代办信用卡一定要确认办理人的身份信息。