中晋老板亲证庞氏骗局:非法集资近400亿挥霍5亿

　　4月4号，中晋系实际控制人徐勤和他的高管团队被上海警方拦在了机场，一个巨大的庞氏骗局由此揭开。

　　截至案发，中晋累计向2.5万名投资者非法吸收金额累计近399亿元。

　　这是4月4号，经侦总队在虹桥机场截获徐勤时，拍下的照片，旁边就是他第二任妻子，同为公司高管的殷某。

　　当时殷某已经怀有五个多月身孕，两人在今年初已经领证。据徐勤供述，当时他正准备飞往香港商讨借壳上市。

　　徐勤和他的高管团队随即被警方带回、并控制在他汤臣一品的住所。当第二天警方让他签署搜查令时，他已经瘫坐在沙发上，慌乱到签署日期时又签了一次名。

　　徐勤说，从4月4号上午被带回家中，一直到第二天中午警察送来搜查令，他中间一直没有休息过，就地组织所有高管开会，准备自己给自己踩刹车。

　　 　‘ 徐勤是谁？ ’

　　据警方调查，徐勤只是一名普通的上海市民，他的父母就是普通的退休工人，他的前妻也是普通工人家庭出身。 从一个无名小辈，在短短三四年间，成立了庞大的中晋系以及国太系两大公司，非法吸收金额累计高达近399亿元。这一切，是如何实现的？

　　 ‘ 第一桶金 ’

　　2011年11月，徐勤就注册了第一家带有“中晋”二字的财务咨询公司。

　　中晋这个名字的由来，据徐勤自己说，是因为在自学中，他了解到，中国的现代金融业起源于山西的晋商：日升昌。后来，徐勤还注册了中晋1824的商标，因为1824年正是日升昌成立之年。

　　2012年，从医院离职后，徐勤开始了他的致富之路。中晋公司开始运作时，全部资本共计500万元，其中他自己的积累大概100万左右，问前妻家里借了200万左右，当时招了两个人，也借来200万左右。

　　最初，他以许诺每月2%的收益率，短时间内，就从40名左右的投资者那里，募集到了5000万元人民币。

　　 ‘ 中晋野望 ’

　　第一桶金的到来，让徐勤的野心变得更大，他想要募集50亿元资金。为了完成目标，他砸下重金包装中晋公司。

　　著名台球运动员代言、电视节目冠名、市中心的显眼广告牌……这些是中晋的高强度对外宣传。

　　通过种种包装手段，中晋系一下子被贴上了高大上的标签。与此同时，中晋用10%到25%不等的高收益来吸引投资者，在去年更是推出了收益率高达400%的产品。为了完成50亿元的目标，徐勤更是成立了220多家有限合伙企业。

　　徐勤说，成立这么多企业的原因，是想以私募股权基金的合法形式，来掩盖非法吸收公众存款的目的。因为按照证监会证券法的要求，每个证券基金不得向超过50个投资者募集资金，当时设计的募集资金的计划，他们需要将近200家以上公司才能够募集到。

　　“中晋系”企业向投资者营造的形象，不仅全在最繁华地段最好的商务楼里，工作人员全都光鲜亮丽、收入不菲，而且拿得出私募基金牌照。

　　“中晋系”对外募集资金的方式主要是以“私募股权投资基金”的名义。但按照证监会《私募投资基金监督管理暂行办法》，个人投资私募基金限制颇多：单只私募基金的投资金额不低于100万元；个人金融资产不低于300万元，或最近三年个人年均收入不低于50万元。

　　然而“中晋系”的理财产品5万元即可购入。在“中晋系”未兑付的52亿元中，投资金额小于100万元的投资人约1.26万人，投资总金额约为40亿元。

　　法律还规定，合伙型、有限公司型基金投资者累计不得超过50人。“中晋系”正是为突破这一限制向更多人募集资金，陆续成立多达220余家“合伙企业”。一般每个“合伙企业”吸纳48名投资者，另两个名额属于“中晋系”自身，每个基金募集总额达1亿元。数额庞大的流动资金并未通过银行托管，几乎全部流进了“中晋系”自己的资金池。

　　公安部门查证，整个“中晋系”220余家销售理财产品的“有限合伙企业”中，仅有一家到证监部门备案。

　　“包装”是徐勤常常提到词。他坦言，公司租赁高档场所办公是为了“撑场面”，让别人觉得公司实力雄厚，以便更好地开展资金募集。而不少投资者直接从业务人员晒出的豪车名表中见识了这家公司的“立身”。

　　据徐勤回忆，公司按照不同产品类型，向每个客户经理支付4%-400%比例的佣金，平均佣金比例约12%-13%，逐步演变成将一个产品利率打包给客户经理，由客户经理自行决定给客户固定回报，余下就是客户经理的提成佣金。为了奖励客户经理，徐勤也拿得出“大手笔”。负责“中晋系”采购的陈亮回忆：“头一年奖过10辆MINI，第二年就是10辆法拉利。

　　“我研究过法律。很清楚这种募集资金的方式其实是非法集资。”徐勤坦言这些做法不仅是为“包装”公司形象，也是为打法律“擦边球”：“中晋系”试图用私募基金的合法形式向社会不特定公众募集资金，以规避被认定非法集资；通过支付销售人员佣金，规避直接向客户承诺固定回报。甚至客户需要跟“中晋系”签订4份合同，合同中不注明投资回报，也是为了规避非法集资行为：“这些年我一直试图回避违法，但违法怎么能回避掉？”

　　 ‘ 无果之路 ’

　　一些投资者执着地相信“中晋系”与那些出问题的金融平台不同，因为“中晋系”货真价实地投资了120余家“产业公司”，2015年10月起还细分为信息技术、金融、房地产、贸易和服务五大“产业条线”，并且控股两家“上市公司”，是真正有“实业”的金融投资平台。

　　然而警方在查证这120余家公司时发现，绝大多数几乎空壳，仅十余家公司有“漂亮的业务记录”，但营业额却明显不符。

　　陈亮讲述了这些“产业公司”的运作过程。以“中晋系”从事信息技术的羽泰信息公司为例，该公司本身不具备任何研发能力，陈亮在外找到一家同样从事信息技术的第三方公司，与羽泰公司签下100万合约，号称购买羽泰公司的“产品”；同时“中晋系”的母公司国太控股将与这家公司再签一份110万的“采购合同”：“实际上两个合同的买卖都不需履行，国太控股出合同金额10%-20%的钱给第三方公司，做个流程出来，贴钱给羽泰公司增加业绩，‘讲故事’给投资人听。”

　　采用这样的方法，“中晋系”虚增了“产业公司”经营收入8.45亿元，实际为此向外支付了1.48亿元：“整个过程就是‘中晋系’的‘内循环’。”

　　“中晋系”旗下部分产业公司虽有一定收入，但均为亏本经营。以开设在外滩5号的中晋博物馆为例，销售纪念品总收入330万余元，但国太公司仅房租、物业费用就高达2200万元：“这也是做给投资人看到，毕竟除了报表，还要有点看得见的东西。”

　　而所谓“控股”的两家香港上市公司——中国创新、中国趋势两只股票皆被业内人士称为“仙股”——价格极低、成交量极低，几乎没人交易。这样的股票往往只需3-5亿资金即可拉动。以“中国创新”为例，中晋系以每股5.6分港币买进，通过自己对冲将股价炒高，实际并无盈利，主要是让投资人感到“中晋系”的“投资眼光独到”。

　　警方调查发现，“中晋系”的资金几乎全部在内循环——由“合伙企业”吸纳公众资金至国太控股，国太控股再用资金包装“子公司”、股市对冲，几乎没有任何投资盈利渠道，投资者的本息来自新投资者的资金。徐勤亲口承认：“我们从资金运作模式来说就是‘庞氏骗局’。”

　　无论如何“包装”，终究难掩“中晋系”涉嫌犯罪的事实。

　　 ‘ 大肆挥霍 ’

　　公安经侦部门查实，中晋系未兑付金额超过52亿元，涉及1万2千多名投资者，那么投资者的钱都去了哪里？

　　除了用来偿付投资者的本息、包装公司，更多的钱，则被徐勤个人肆意挥霍。在外人眼里，徐勤过着神仙般的生活，住豪宅、开好车，顶级奢侈品想买就买，包机境外游说走就走。而支撑他奢华生活的，是一个个普通投资者的钱。

　　 ‘ 徐勤豪宅 ’

　　装修则全部出自徐勤的手笔。近300平的客厅，变成了一个小桥流水的庭院，临江五、六平米的一角，被金属网围成了一个笼子，从地上散落的羽毛，可以看出这里曾经养过鸟。

　　徐勤说，里面曾经养过两只孔雀。当时有朋友送的。收下了以后也没地方放，就让装修工人先弄个笼子放在这里。

　　近百平的主卧里，电视机是价值近百万的巨型弧面电视机。

　　堆满各种物品的书房地上，除了红酒、高档滋补品，还有斑马皮和狮子皮。

　　起居室这座比人高的小山，是各种爱马仕产品的外包装盒，买了东西盒子堆在家里据说是身份的象征。

　　连客厅里两辆随意摆放自行车也是爱马仕的，真皮把手、真皮坐垫，每辆价值7万元。

　　徐勤家里的装饰画，大多都是十月革命题材的油画。

　　唯一例外的，是这幅高达5米的壁画：金色的田野里，一群神采飞扬的年轻人。

　　徐勤说，这里面有他自己，他的第二任妻子，以及部分公司高管。当时他们在波尔多华人很多的一个地区，这个葡萄酒庄之前与他们沟通了一下，大概1000万美金，也就是六千万人民币左右有可能谈下来。然后他们在那里拍照留念，然后回来就把它画在了墙壁上。

　　汤臣一品这套住宅一个月租金要20万，内部装修都是徐勤自己花的钱，房子配套还有一批人马来为他服务，包括专门的菲佣、厨师、司机、服务人员等等。据警方核实，徐勤在汤臣一品里面还购置了三套600平米的房子。

　　站在汤臣一品1200平方米的顶层复式寓所里，徐勤能看到自己公司“直属三部”所在的未来大厦近在咫尺，也能看到不远处“直属一部”所在的金茂大厦，以及更远处董事会所在的环球金融中心70楼。隔着黄浦江，还能遥望外滩分公司所在的中山东二路8号。

　　4月5日当天，警方在徐勤家里搜查时的取证录像，多款名表、名包、奢侈品首饰。而随意放在桌上、墙角，总金额数百万的各国货币，据说只是徐勤在一次次欧洲、南美、南非、南极之旅中带回来的零钱。而徐勤的每次出游，都是包的公务机。到任何地方，都住在当地最好的总统套房。

　　徐勤也曾对员工说过，他的生活员工们是想象不到的，就算他明天死了，他这一生一世也值了，因为活过了。

　　初步统计，徐勤个人挥霍的公司资产至少将近5亿，包括1.48亿元的豪车、3亿元豪宅、游艇1390万，豪华包机游2300余万。而支撑他奢华生活的，是一个个普通投资者的钱。

　　这台布加迪威龙跑车据称全球限量8台，购买价格达4700余万元。目前已被公安部门查扣并定期维护，以利后期处置减少折损。

　　 ‘ 双面徐勤 ’

　　“‘中晋系’实际控制人徐勤非常神秘，对外从未公布其年龄、教育、从业背景……”这是网上对于徐勤的描述。短短5年时间，“中晋系”快速崛起，引起一些投资人的联翩浮想。

　　警方调查，徐勤1981年出生，上海人。父亲是上海一家运输公司的普通工人，母亲是一家托儿所的保育员，均已退休。前妻徐某和现任妻子殷某，都来自普通工薪阶层。徐勤向解放日报·上海观察记者记者证实了这些情况：“我们家和政府没有任何关系。”

　　1999年高中毕业后，徐勤入伍服役，2008年回到上海，在沪上某三甲医院基建规划科任科员。当时，徐勤开始自学金融知识，但没有参加任何资格考试：“我想我是一个金融爱好者。”

　　2011年9月1日，他带着向家人、亲友和4个合伙人凑来的500万资金，租下金茂大厦31楼一间办公室，注册上海中晋财务咨询有限公司。以承诺月利率2%的方式，他们“小打小闹”地拉住了第一批投资人。直到2012年6月，他才正式从这家医院辞职：“我认为我可以离开体制创出一番事业。”

　　短短5年时间，徐勤站在了财富之巅。上海地标性住宅汤臣一品，徐勤买了3套，却租住在同一小区另一套面积1200平方米的顶楼复式楼，每月租金至少20万元，加上司机、佣人和厨师等专门服务人员，他和妻子一个月生活开销就是50万。

　　直至案发时，这套豪宅仍在装修之中：进门大厅有一处喷水池，侧面一个7、8平米的笼子装修成热带风格，曾是他养孔雀的地方。另一侧摆放着两辆爱马仕自行车，总价约20万元。警方在徐勤家搜查时曾发现，成捆的欧元、美金和人民币塞在纸袋子里，被随手摆在了窗边。

　　客厅有一幅占据一面墙的落地壁画，徐勤和妻子及“中晋系”高管站在葡萄园中。徐勤回忆，这是案发前不久，他们去考察这个葡萄酒庄，打算以1000万美元收购。当问及收购原因时他回答：“就是便宜啊！”

　　“去欧洲，去南极，哪怕去香港，都是包机，都是住当地最好的宾馆的总统套房。”陈亮咂咂嘴，他曾经帮徐勤购入一辆全球限量8台的布加迪威龙跑车，全部开销逾4700万元，而徐勤购买的多部豪车总价达1.48亿元：“在我们看来，真是神仙一样的日子。他本人也说，就算明天死了，也值。”

　　不过同样一句话，徐勤却说，自己的意思是“我对不起投资者，就算明天我死了，我也没话可说。”

　　徐勤为公司取名“中晋”，特别是注册“中晋1824”的商标，曾让许多人以为他与山西有关。徐勤告诉解放日报·上海观察记者记者，这只是因为自己自学金融时得知晋商票号“日升昌”是中国第一家票号：“想把晋商票号的优秀传统继承下来。”

　　按照徐勤的设想，自己想搭一个资金中介平台，通过从社会募集的资金放贷给优良的、有较好盈利能力的项目，自己赚利息差价。

　　然而募集到资金以后，他很快发现始终找不到好的投资项目来覆盖资金利息。他还曾试图自己培养“种子企业”，但挑选的一批项目一年后没有一个能达到考核指标。

　　被日升昌视若生命的品质——“诚信”，并没有如徐勤所说地传承在“中晋系”身上。

　　随着投入越来越多，徐勤说自己已经有了变现退出的念头：“有一万多投资者，几千名员工，我感受到压力，对于钱我已经没有享受的感觉了。”

　　“希望通过你们告诉像我一样的人，请他们尽快停止。金融的风险必须畏惧。”隔着铁窗，徐勤说，如果有一天还能够回归社会，他希望做一个普通人，一个好父亲：“这就是最幸福的事情。”

　 　‘ 雷霆手段 ’

　　有人会问，4月4号，徐勤被警方控制的时候，中晋的资金链并没有断裂。如果让他的继续操盘，公司会不会走出困局？警方表示，继续纵容徐勤吹泡泡，只会坑害更多的投资者。

　　在接到投资人举报后，经侦总队马上展开前期查证，发现中晋系有一系列异常经营行为。4月4日，当徐勤以及部分公司高管准备出境时，实施了抓捕。

　　警方选择当天抓捕，是因为警方发现，徐勤整个资金运转有大规模进出，而且他没有一个实际的利润增长点，而资金兑付投资人的缺口非常大。由于担心徐勤出境后一旦外逃，会对整个案件的侦办带来很大的一个障碍。

　　截至案发，中晋系累计向2.5万名投资者非法吸收公众存款，累计近399亿余元，其中未兑付金额超过52亿元，涉及投资者1.28多万名，其中1.1多万名投资者来自上海。

　　5月13日，包括徐勤在内的中晋系35名高管和业务经理，因涉嫌非法吸收公众存款罪，被检察机关批准逮捕，由公安机关执行。而全面查处之初，警方就已经开始了全面追赃的工作。包括对其银行账户，包括车辆，房产、游艇，都进行了查封冻结扣押。包括一些业务员的佣金、非法获利，警方也都在追缴的过程当中。

　　目前已经查扣的涉案车辆、游艇，公安部门使用办案经费专门租赁室内场地，定期保养维护，使其始终保持良好状况，以利于这些资产后续拍卖处置时尽可能减少折损。

　　目前，查封的相关资产权属仍在确认中，最终认定返还，还需由法院通过判决来裁定。

责任编辑：瞿崑 SN117