易纲谈加速金融改革：市场和价格开放是关键

国务院发展研究中心主办、中国发展研究基金会承办的主题为“全面深化改革的中国”的中国发展高层论坛2014年会于2014年3月22-24日在北京钓鱼台国宾馆举行。中国经济网全程直播报道。图为中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长易纲发言。中国经济网 张欣瑜 摄影

中国经济网北京3月22日讯（记者 刘芸曼）22日，"中国发展高层论坛2014年会"在北京钓鱼台国宾馆举行，中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长易纲在"提速金融改革"分论坛上发言， 谈及中国金融改革框架，认为金融市场对内、对外开放以及价格开放是关键，表达了对中国未来几年金融改革的前景的乐观估计。>>>点击进入专题

以下是文字实录：

易纲：非常感谢雅各布·弗兰克尔给我10分钟时间，感谢中国发展高层论坛邀请我参加，今天我讲话的主题是中国的金融改革。大家知道，三中全会刚刚闭幕，在今年还有未来这六年，一直到2020年，中国的金融改革主要在以下几个方面：

一是金融市场的对内、对外开放。这是一条主线。在开放上，在银行方面说民营银行进入银行业，比如说多层次的资本市场，比如说发展股票市场和债券市场。另外，要明显的提高直接融资的比重，大家都知道中国经济一直是以间接融资，银行的贷款为主。未来随着新兴的机构，特别是民营企业的进入，还有股票和债券市场的发展，我们会大幅度的提高直接融资的比重，我们还会鼓励金融创新，丰富金融市场多层次的发展，并且提供更多的产品给市场的参与者。这个是对内对外开放，大家可以看到银行、证券、保险都会有一些新的所有制，金融服务的提供，竞争的加剧，还有对目前空白领域的弥补，所以市场的对内对外开放，在今年、明年和未来的几年会有明显的改革和进展。第一条主线是从金融机构方面，从对内对外开放方面。

第二条主线是从市场的开放和价格的开放。大家知道，我们三中全会有一个重要的决定，就是使市场发挥决定性的作用。其实你观察中国的经济，在产品市场上市场起决定性作用的比重已经很高了。我们的差距在哪呢？我们市场起决定作用的差距主要在要素市场上，大家知道金融市场是一个重要的要素市场，我们在金融市场上市场起决定性作用我们的差距主要在哪？一条主线我刚才说了，是对机构的开放，对内对外的开放。另外一条主线就是人民币的汇率市场，人民币利率的市场化，还有我们稳步推进资本项的可兑换，这些就是在金融市场的价格，一个价格最重要的就是利率。另外一个价格就是人民币的汇率，这是人民币对外币的比价，人民币的利率是资金的价格。实际上这方面我们已经有了很好的基础，大家知道我们一直在推进利率市场化的改革，在债券市场、固定收益市场上已经完全市场化了。去年我们放开了人民币的贷款利率，今年、明年重点是推进人民币存款的改革，从而使得固定收益、存款、同业、贷款各个方面有一个全方位的利率市场化。我们想在利率市场化方面会有实质性的进展。汇率形成机制，大家观察到汇率浮动幅度在扩大，最近汇率的形成机制、走势，双向浮动，大家都觉得是一个新的气象。我想汇率今后双向浮动会成为一个常态，另外人民币汇率的弹性会增加，人民币将主要由市场供求来决定。中央银行对于市场的介入将逐步减弱，从越来越大的程度上汇率将由市场来决定。在汇率和人民币利率改革的同时，我们也会稳步的推进资本项的可兑换，大家观察到资本项的可兑换，从直接融资到外债，一直到ODI，就是在境外的直接投资，境内投资是FDI，这方面的程序都做了大幅度的简化。所以人民币资本项可兑换进程会进一步加快。

有的朋友会担心，中国金融业这样大幅度的市场化我们准备好了没有，金融风险是不是可控？所以我刚才说，在大力度的推进金融改革的同时也会加强金融监管，落实监管的标准，建立存款保险制度，完善金融机构市场化的退出机制，同时大家会看到将来中国金融业整个基础设施的建设，包括清算、托管、后台，整个场外市场的连接，各种市场的互联互通，这些基础设施都会进一步的加强，保证我们金融市场的安全高效运行和整体的稳定。

我特别简单的描述一下今年、明年还有今后几年我们金融改革主要的框架。最后3分钟，我跟大家讲一下我作为外汇局的局长，在过去五年在推进我刚才说的改革上的体会。2009年国家外汇局明确提出了推进外汇体制改革，当时我们就提出了五个转变，这五个转变都是什么？从重审批转变为重分析和监测。第二从重事前的监管转变为重事中和事后的管理。第三是从重行为的管理转变为强调主体的管理。第四从有罪假设转变为无罪假设。第五是从正面清单转变到负面清单。大家知道我们在过去五年中推进这五个假设，实际上是非常艰难的历程，首先我们推改革要带队伍，我进行改革要靠这个系统，要靠这个系统的干部来执行的，那么你不是说，中国政府决定简政放权、减少审批就能够马上做到的，因为你要通过一个系统，通过一支队伍做这件事儿，那就要求你这支队伍理念的转变，首先权力的格局变了，有很多人想不通，理念的转变，工作方式的转变，知识结构的转变，你怎么能让一个过去就比较知道怎么样审批业务的人，让他的知识结构能够转变，他能够分析数据，从而发现问题，转变为事中和事后的管理呢？事中和事后的管理实际上是很艰难的，需要很辛苦的工作，要建立数据库，要有基础，要会分析，要能发现问题，发现线索，这些和过去就是简单的审批难度要高得多。

比如说我给大家举个例子。我们过去进出口收汇付汇要逐笔核销，两三年以前把逐笔核销完全取消了，现在变成我们观察国际收支的数据，进口、出口，然后把数据进行分析，从而也能够做到对跨境资金的有效监管。过去逐笔审批，这个机构的权力，给企业和业界带来了很多不便，我们中国企业的竞争力就低，现在竞争力就高，就方便了，就这么一个小小的改变，需要我们在机构上、人员的训练上、理念的转变上、工作方式的转变上，都是一个高难度和艰难的过程，但是我相信我们会沿着这个方向走下去，中国未来几年金融改革的前景还是非常乐观的。

谢谢大家。

中国发展高层论坛2014年会